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公安部等出台新规电信诈骗资金分三种情况返还

2018-11-05 13:06:06
公安部等出台新规:电信诈骗资金分三种情况返还 内容提要:从昨天起,由公安部、银监会制定的《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》正式颁布实施。

《规定》明确电信诈骗资金冻结以溯源返还为原则,由公安机关辨别3种不同情况返还,擅自返还或违反协助公安机关资金返还义务的单位和人员,将追究法律责任。

从昨天起,由公安部、银监会制定的《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》正式颁布实施。

《规定》明确电信诈骗资金冻结以溯源返还为原则,由公安机关辨别3种不同情况返还,擅自返还或违反协助公安机关资金返还义务的单位和人员,将追究法律责任。

据介绍,根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议的统一部署,银监会、公安部研究制定了该《规定》,并从昨天起颁布实施。

《规定》明确了“电信网络新型违法犯罪案件”、“冻结资金”等概念的内涵定义,指出电信网络新型违法犯罪案件是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗被害人资金汇入其控制的银行账户,实行的违法犯罪案件。

冻结资金是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施,并由银行业金融机构协助执行的资金。

《规定》要求公安机关要依照法律、行政法规和本《规定》职责、范围、条件和程序,坚持客观、公正、便民的原则,实行涉案冻结资金返还工作。

公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并对权属明确的被害人财产作出资金返还决定,实行返还。

银行业金融机构要依照有关法律、行政法规和《规定》,及时协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作。

银行业监督管理机构负责催促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作,并就执行中的问题与公安机关进行调和。

《规定》还明确,违反法律、行政法规和《规定》,擅自返还或违反协助公安机关资金返还义务的单位和人员,要依法追究法律责任。

市公安局相关部门负责人表示,返还冻结资金必须在公安机关内进行,警方将与事主当面制作相干法律文书,公安机关不会通过电话索取事主账号、通过网银转账等方式返还冻结资金,更不会收取任何“手续费”“保证金”“押金”等资金,请广大群众在提高警惕的同时,全力配合警方工作。

具体返还方式 《规定》明确,冻结资金由公安机关区分不同情况按以下方式返还: 1.冻结账户内仅有单笔汇款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人; 2.冻结账户内有多笔汇

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